5 частых причин ограничения банком операций Встречаясь с ограничением операций банком, многие предпринимателей недоумевают,…

5 частых причин ограничения банком операций

Встречаясь с ограничением операций банком, многие предпринимателей недоумевают, как это могло произойти. Вроде бы, в банке лежат собственные средства компании и начальник компании вправе распоряжаться ими как считает нужным. Это не совсем так, ведь существует 115-ФЗ. Согласно его положениям, финансовая организация может заподозрить фирму в налоговых махинациях, финансировании запрещённых на территории РФ организаций и участии в серых схемах обналичивания средств. Банк в полном праве потребовать обоснование всякой операции по расчётному счёту, а в случае его отсутствия — ограничить операции. К наиболее частым причинам блокировки относятся:

📌 нечётко оформленное назначение платежа и постоянное повторение такой операции;
📌 снятие всех наличных средств со счёта в первые несколько дней после их зачисления;
📌 организация не отправила банку сданных об изменениях в учредительных документах;
📌 проверка Федеральной Налоговой Службы показала, что адрес регистрации компании не соответствует действительности, носит массовый характер или внесён в ЧС банка;
📌операция по счёту не соответствует ОКВЭД организации или видам деятельности, закреплённым в Уставе.
Этот список — далеко не исчерпывающий. Иногда причины ограничений довольно субъективны, но действия банка правомерны. Чтобы не столкнуться с такой ситуацией, следует постоянно уточнять уровень риска ограничений. Эту функцию предоставляет СберБизнес в сервисе «СберРейтинг» всего за 990 рублей в месяц. Система анализирует операции по счёту и показывает допустимые границы, основываясь на рекомендациях Банка России. Тут же собраны и рекомендации, как избежать подобной ситуации.

Помимо этого, существенно уменьшит шанс блокировки и отслеживание действующего законодательства. Будьте готовы подтвердить любую операцию по расчётному счету бумагами, не игнорируйте просьбы банка, и тогда ваши деньги не пострадают.